Quais são os melhores softwares de verificação KYC?

Na era dos crescentes golpes de segurança on-line, a importância de saber a verificação do cliente não pode ser exagerada. À medida que as empresas iniciam seu empreendimento on-line para expandir seu território, a necessidade de um software de verificação KYC confiável está em alta. Portanto, para conter essa demanda, neste artigo iremos nos aprofundar nas opções disponíveis no mercado e encontrar a mais adequada.

O que é software KYC?

Bem, para ser breve e preciso, o software KYC (Conheça seu Cliente) é uma das medidas de segurança para negócios on-line no forma de software. Segurança de quê? Segurança contra fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. Esses softwares KYC são projetados para verificar e autenticar a identidade de seus clientes, mantendo-os sob controle. Isso é feito para permitir que as empresas tenham dados precisos e atualizados sobre indivíduos e entidades.

Agora entendemos qual é o propósito do software KYC. Porém, também é fundamental entender o que devemos procurar neste software. Verificação de documentos, autenticação biométrica, conformidade contra lavagem de dinheiro, avaliação de riscos e verificação de dados são alguns dos recursos que, se disponíveis, tornam o software perfeito para os usuários.

Melhor software de verificação KYC

Se você está procurando algum dos melhores softwares de verificação KYC, confira a lista mencionada anteriormente:

1. Você
2. Pomada
3. Trulioo
4. Onfido
5. Verificação

Vamos começar com o software de verificação KYC.

1] De você

Um dos principais nomes do setor é Jumio. Para torná-la excelente para seus usuários, esta plataforma usa reconhecimento óptico de caracteres (OCR) avançado para autenticar documentos como passaportes, carteiras de motorista e identidades.

Com a longa lista de recursos que incluem reconhecimento biométrico e detecção de vivacidade, seria um desperdício de recursos abandonar o Jumio. A plataforma certamente trabalha muito para ajudar as empresas a atender aos requisitos de conformidade regulatória, especialmente em setores como finanças e fintech, oferecendo integrações com algumas empresas de primeira linha, como Amazon Web Services, Azurian, Microsoft, Oracle e muitas outras. Esta plataforma também é conhecida por suas soluções compatíveis com dispositivos móveis que permitem interações perfeitas com os clientes.

2] Pomada

Passando para Slav, uma empresa RegTech é outro nome conhecido na lista. Esta plataforma é conhecida por fornecer software AML para bancos e fintech, aumentando assim a conformidade ao prevenir usuários fraudulentos.

Aqui, a plataforma possui um recurso especial chamado pontuação de risco que calcula o risco do cliente com base em dados KYC e comportamento transacional. E a melhor parte é que as regras de pontuação correspondem às diretrizes e cenários de auditoria do FinCEN e FCA.

3] Trulioo

Passando para outro player proeminente, a Trulioo é conhecida por seu alcance global na área de verificação de identidade e soluções KYC. Assim como o Jumio, esta plataforma também oferece métodos de verificação de documentos e verificação biométrica, incluindo técnicas de reconhecimento facial.

Trulioo tem algo que diferencia esta plataforma das outras: a verificação eletrônica de identidade. Esse recurso permite que as empresas reduzam a necessidade de interações pessoais. Também possui outras conformidades regulatórias, como regulamentos AML e KYC, e oferece avaliação de risco e integração de API. Portanto, experimente.

4] Onfido

A plataforma de identificação inovadora e avançada, Onfido utiliza IA (Inteligência Artificial) e aprendizado de máquina para fazer o trabalho. Esta plataforma realmente quer dar o seu melhor, pois se destaca na verificação de documentos através do uso de tecnologia avançada de OCR.

Para solidificar ainda mais a segurança, o Onfido, incorporado à detecção de vivacidade, exige que os usuários produzam uma selfie ou vídeo ao vivo para autenticação. É uma das melhores opções para organizações que geram em diversas regiões devido à sua cobertura global.

5] Verff

Ao falar sobre setores como finanças, fintech e mercado online, onde as regulamentações KYC e AML são cruciais, não é possível deixar a Veriff para trás. Esta plataforma fácil de usar é conhecida pela sua simplicidade e nível de precisão e transparência.

Assim como as plataformas mencionadas acima, os usuários obterão os mesmos recursos, como verificação de documentos, autenticação biométrica e detecção de vivacidade.

É isso!

O software KYC possui recursos contra lavagem de dinheiro?

Sim, embora KYC e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) sejam conceitos distintos, alguns softwares KYC também oferecem esse recurso. Trulioo, ComplyAdvantage e Veriff são alguns dos nomes de soluções de software KYC que geralmente incluem recursos AML, como monitoramento de transações e pontuação de risco.

Por que a triagem KYC é importante para empresas online?

A triagem KYC (Conheça seu cliente) é crucial para manter a confiança dos clientes, gerenciar riscos e cumprir as regulamentações. É necessário prevenir fraudes, tomar decisões corretas e ponderadas, bem como construir confiança. Como cliente, provavelmente confiarei em uma empresa que prioriza sua segurança e privacidade.