Jakie jest najlepsze oprogramowanie do weryfikacji KYC?

W dobie stale rosnącej liczby oszustw związanych z bezpieczeństwem w Internecie nie można przecenić znaczenia wiedzy o weryfikacji klienta. Ponieważ firmy rozpoczęły działalność online w celu rozszerzenia swojego terytorium, zapotrzebowanie na niezawodne oprogramowanie do weryfikacji KYC jest najwyższe w historii. Aby ograniczyć to zapotrzebowanie, w tym artykule przyjrzymy się opcjom dostępnym na rynku i znajdziemy odpowiednią.

Co to jest oprogramowanie KYC?

Mówiąc krótko i precyzyjnie, oprogramowanie KYC (Know Your Customer) jest jednym ze środków bezpieczeństwa dla firm internetowych w formę oprogramowania. Bezpieczeństwo od czego? Bezpieczeństwo przed oszustwami, praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Te programy KYC mają na celu weryfikację i uwierzytelnienie tożsamości klientów poprzez śledzenie ich. Odbywa się to w taki sposób, aby umożliwić przedsiębiorstwom posiadanie dokładnych i aktualnych danych na temat osób i podmiotów.

Teraz rozumiemy, jaki jest cel oprogramowania KYC. Jednak ważne jest również, aby zrozumieć, czego powinniśmy szukać w tym oprogramowaniu. Weryfikacja dokumentów, uwierzytelnianie biometryczne, zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, ocena ryzyka i weryfikacja danych to tylko niektóre z funkcji, które, jeśli są dostępne, czynią oprogramowanie idealnym dla użytkowników.

Najlepsze oprogramowanie do weryfikacji KYC

Jeśli szukasz najlepszego oprogramowania do weryfikacji KYC, sprawdź powyższą listę:

1. Ty
2. Maść
3. Trulioo
4. Onfido
5. Zweryfikuj

Zacznijmy od oprogramowania weryfikacyjnego KYC.

1] Z ciebie

Jedną z wiodących marek w tej branży jest Jumio. Aby była doskonała dla użytkowników, platforma ta wykorzystuje zaawansowane optyczne rozpoznawanie znaków (OCR) do uwierzytelniania dokumentów, takich jak paszporty, prawa jazdy i dowody osobiste.

Biorąc pod uwagę długą listę funkcji obejmujących rozpoznawanie biometryczne i wykrywanie aktywności, rezygnacja z Jumio byłaby stratą zasobów. Platforma z pewnością ciężko pracuje, aby pomóc firmom spełnić wymogi zgodności z przepisami, szczególnie w branżach takich jak finanse i fintech, oferując integrację z niektórymi czołowymi firmami, takimi jak Amazon Web Services, Azurian, Microsoft, Oracle i wieloma innymi. Platforma ta znana jest również z rozwiązań przyjaznych urządzeniom mobilnym, które umożliwiają płynną interakcję z klientami.

2] Maść

Kolejna znana nazwa na liście to firma Slav, należąca do RegTech. Platforma ta znana jest z dostarczania oprogramowania AML dla banków i fintech, zwiększając w ten sposób zgodność poprzez zapobieganie nieuczciwym użytkownikom.

W tym przypadku platforma ma specjalną funkcję zwaną scoringiem ryzyka, która oblicza ryzyko klienta na podstawie danych KYC i zachowań transakcyjnych. A najlepsze jest to, że zasady punktacji są zgodne z wytycznymi i scenariuszami audytów FinCEN i FCA.

3] Trulioo

Przechodząc do kolejnego wybitnego gracza, Trulioo jest znane ze swojego globalnego zasięgu w dziedzinie weryfikacji tożsamości i rozwiązań KYC. Platforma ta, podobnie jak Jumio, oferuje również metody weryfikacji dokumentów i weryfikacji biometrycznej, w tym techniki rozpoznawania twarzy.

Trulioo ma coś, co wyróżnia tę platformę od innych, a jest to elektroniczna weryfikacja tożsamości. Ta funkcja umożliwia firmom ograniczenie konieczności interakcji osobistych. Spełnia również inne wymogi regulacyjne, takie jak przepisy AML i KYC, a także oferuje ocenę ryzyka i integrację API. Dlatego spróbuj.

4] Onfido

Innowacyjna i zaawansowana platforma identyfikacyjna Onfido wykorzystuje do tego celu sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe. Platforma ta naprawdę daje z siebie wszystko, ponieważ przewyższa weryfikację dokumentów dzięki zastosowaniu zaawansowanej technologii OCR.

Aby jeszcze bardziej wzmocnić bezpieczeństwo, Onfido wyposażone w funkcję wykrywania aktywności wymaga od użytkowników wykonania selfie lub wideo na żywo w celu uwierzytelnienia. Jest to jedna z najlepszych opcji dla organizacji działających w wielu regionach ze względu na jej globalny zasięg.

5] Wer

Mówiąc o branżach takich jak finanse, fintech i rynek internetowy, w których regulacje KYC i AML są kluczowe, nie można zostawić firmy Veriff w tyle. Ta przyjazna dla użytkownika platforma znana jest ze swojej prostoty, poziomu precyzji i przejrzystości.

Podobnie jak w przypadku wyżej wymienionych platform, użytkownicy otrzymają te same funkcje, takie jak weryfikacja dokumentów, uwierzytelnianie biometryczne i wykrywanie aktywności.

Otóż ​​to!

Czy oprogramowanie KYC ma funkcje zapobiegające praniu pieniędzy?

Tak, chociaż KYC i AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) to różne pojęcia, niektóre programy KYC również zapewniają tę funkcję. Trulioo, ComplyAdvantage i Veriff to tylko niektóre z nazw rozwiązań programowych KYC, które często zawierają funkcje AML, takie jak monitorowanie transakcji i punktacja ryzyka.

Dlaczego weryfikacja KYC jest ważna dla firm internetowych?

Kontrola KYC (Poznaj swojego klienta) ma kluczowe znaczenie dla utrzymania zaufania klientów, zarządzania ryzykiem i zgodności z przepisami. Trzeba zapobiegać oszustwom, podejmować właściwe i przemyślane decyzje, a także budować zaufanie. Jako klient z większym prawdopodobieństwem zaufam firmie, dla której priorytetem jest bezpieczeństwo i prywatność.