온라인으로 신용점수를 확인하는 무료 방법: 최고의 웹사이트
귀하의 신용 점수는 귀하의 재정 생활의 다양한 측면에서 중요한 역할을 하지만, 종종 이 정보는 페이월 뒤에 보호됩니다. 무료로 신용 점수를 확인할 수 있는 신뢰할 수 있는 플랫폼이 있다는 것을 알고 계셨나요? 아래에 나열된 웹사이트는 귀하의 점수에 무료로 접근할 수 있을 뿐만 아니라 재정 상황을 보다 효과적으로 관리하는 데 도움이 되는 리소스를 제공할 수도 있습니다.
신용 보고 서비스를 사용하기 전에 알아야 할 중요한 팁
신용 보고서와 점수에 대한 접근을 제공하는 모든 웹사이트는 신원 확인을 위해 사회 보장 번호를 요구한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 개인 정보를 공유하기 전에 사기성 사이트의 징후에 항상 주의하세요. 등록하라는 원치 않는 이메일이나 문자 메시지를 받으면 해당 링크를 클릭하지 말고 대신 웹사이트로 직접 이동하는 것이 좋습니다.
1. 크레딧 카르마
점수 업데이트: TransUnion 및 Equifax의 일일 업데이트
Credit Karma 는 아마도 무료 신용 점수 확인에 가장 인기 있는 플랫폼이며, 제가 개인적으로 가장 좋아하는 곳입니다. 이 사이트는 현재 신용 점수에 맞게 조정된 신용 카드 제안을 표시하고 다양한 광고를 통해 수익을 창출합니다. 제 경험에 따르면 대시보드는 프로모션 콘텐츠로 인해 압도당하는 경향이 있지만 대출이나 신용 카드를 찾고 있지 않다면 점수로 바로 쉽게 이동할 수 있습니다.
Credit Karma는 신용점수 외에도 다음을 제공합니다.
- 신용카드, 대출, 보험에 대한 맞춤형 추천
- 신원 도용 모니터링
- 세무 지원 리소스
- 귀하의 점수에 따른 재정 안내
- 금융 계산기
- 신용점수 계산에 대한 자세한 가이드
- iOS 및 Android 용 앱
2. 너드월렛
점수 빈도: TransUnion의 주간 업데이트
재정에 대한 더 깊은 이해를 위해 NerdWallet 은 뛰어난 리소스입니다. 나란히 비교하고 전문가의 조언을 손끝에서 이용할 수 있어 신용과 저축 전략을 향상시키는 데 탁월한 도구입니다. 개인적으로 저는 TransUnion 점수에 무료로 액세스할 수 있어서 감사합니다.
NerdWallet의 기능은 신용점수 외에도 다음과 같은 기능을 포함합니다.
NerdWallet이 Credit Karma에 비해 풍부한 금융 정보를 제공한다는 것을 알게 되었지만, 추천 시스템은 매우 공격적일 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 저는 재정 건강을 개선하기 위한 팁과 조언을 검토하는 것을 강력히 추천합니다.
3. 크레딧 세서미
점수 업데이트: TransUnion의 일일 업데이트 / Equifax 및 Experian 액세스의 경우 월 $9.95부터 시작
Credit Sesame은 귀하의 신용 프로필을 이해하고 개선하는 데 중점을 두고 있으며, 귀하의 신용 점수에 대한 무료 액세스를 제공합니다. 눈에 띄는 기능은 AI를 사용하여 귀하의 신용 보고서를 분석하고 명확히 하는 것입니다.
무료 신용점수를 제공하는 것 외에도 Credit Sesame은 다음과 같은 서비스를 제공합니다.
- 신용에 대한 더 나은 통찰력을 위한 신용 세서미 등급
- 금융상품에 대한 개인맞춤 추천
- 신용 프로필을 개선하기 위한 맞춤형 조언
- 신용 변경 사항에 대한 알림
- iOS 앱 과 안드로이드 앱
그러나 일부 서비스는 무료인 반면, 특정 신용 구축 기능과 같은 다른 서비스는 지불이 필요합니다. Credit Sesame 서비스의 포괄적인 성격은 경쟁사가 제공하는 것과는 약간 다릅니다. 또한, 프리미엄 옵션에 대한 세부 정보는 무료 계정을 만들 때까지 숨겨져 있습니다.
4. 월렛허브
점수 업데이트: TransUnion의 매일 업데이트
WalletHub는 무료로 신용 점수를 확인할 수 있는 최고의 웹사이트 중 하나입니다. 개인화된 금융 추천(신용 카드 및 대출 포함)을 제공하는 동시에 신용 보고서에 무료로 액세스할 수 있습니다. 무료 옵션 외에 유료 서비스에 가입할 의무는 없습니다.
WalletHub는 무료 기본 신용 모니터링을 제공하며, 여기에는 다음이 포함됩니다.
신원 도용 보호, 주소 추적, 다크 웹 모니터링 등 일부 서비스에는 유료가 적용되지만, 시작 가격은 월 6.49달러로 신원 모니터링에 비해 합리적인 수준입니다.
5. 크레딧닷컴
점수 업데이트: Experian에서 2주마다 업데이트 / 3가지 신용 점수에 모두 액세스하려면 월 $25
Credit.com은 귀하의 신용을 개선하는 데 도움을 주는 것을 목표로 합니다. TransUnion 대신 Experian에 무료로 액세스할 수 있다는 점이 주목할 만합니다. 이는 신용 평가 기관마다 점수가 다를 수 있으므로 유용합니다.
이 사이트에서는 다음 사항도 제공합니다.
Credit.com은 가장 광범위한 프리미엄 패키지 중 하나를 제공합니다. 월 $25에 3가지 주요 점수, FICO 점수, 신원 모니터링, 신용 강화 리소스 등에 액세스할 수 있습니다.
6. CreditReport.com
점수 업데이트: Experian 및 FICO의 주간 업데이트
Experian이 소유한 사이트인 CreditReport.com 은 완전히 무료인 간단한 옵션입니다. 이 목록의 다른 많은 사이트보다 간단하지만 FICO 및 Experian 점수를 효과적으로 제공합니다. Experian 에 등록하여 비슷한 정보에 무료로 액세스할 수도 있다는 점을 명심하세요.
CreditReport.com은 채점 및 보고 외에는 제공 서비스가 제한적이지만 다음과 같은 서비스를 제공합니다.
- 광고나 방해가 되는 신용카드 프로모션이 없는 깔끔한 인터페이스(제가 가장 좋아하는 측면)
- 포괄적인 Experian 신용 보고서(일부 사이트의 단순화된 보기와 대조적으로)
- 신용 관련 기본 교육 자료/기사
Experian에는 모바일 애플리케이션이 있지만 CreditReport.com에는 없으며, 신용 교육이나 보고서 해석에 대한 광범위한 리소스가 부족합니다.
7. 연간신용보고서
점수 업데이트: Experian, Equifax 및 TransUnion의 주간 업데이트
AnnualCreditReport 는 연방 정부로부터 소비자에게 무료 신용 보고서를 제공할 수 있는 권한을 부여받은 유일한 사이트입니다. 다른 사이트도 신뢰할 수 있지만, 이 사이트는 정부에서 허가했습니다. 신용 상태에 대한 가장 포괄적인 관점을 얻으려면 이 포털을 목록의 다른 리소스와 함께 사용하는 것이 좋습니다.
AnnualCreditReport는 3대 신용 보고서를 모두 무료로 얻을 수 있는 유일한 소스입니다.
- 신용 개선 및 금융 지식 향상을 위한 리소스
- 신용 보고서 이해에 대한 통찰력 있는 세부 정보
- 단순한 점수가 아닌 전체 보고서에 액세스
단점은 신용 보고서에 항상 귀하의 점수가 포함되지 않을 수 있다는 점입니다. 하지만 일반적으로 긍정적인 신용 보고서 결과는 건강한 점수와 상관 관계가 있습니다.
8. 마이피코
점수 업데이트: Equifax
myFICO는 주로 프리미엄 서비스로 인식되지만, 월별 Equifax 신용 점수도 무료로 제공합니다. 이름에서 알 수 있듯이 FICO 점수도 제공합니다.
이 무료 서비스는 매우 기본적인 서비스로 다음 사항만 제공합니다.
- 귀하의 Equifax 점수 및 신용 보고서
- 당신의 FICO 점수
- 점수 변경 사항 모니터링
금융 지식 자료도 제한적입니다. 프리미엄 멤버(월 $30부터 시작)의 경우, 3개 기관의 점수, 신원 모니터링, 보험 및 대출 관련 점수에 액세스할 수 있습니다.
9. 신용카드 제공업체
일부 신용카드 회사에서는 무료로 신용 점수를 확인할 수 있습니다. 한 회사는 Experian 점수를 제공하고 다른 회사는 TransUnion 및 FICO 점수를 제공합니다. 이 서비스에는 비용이 없으며 두 옵션 모두 무료 다크 웹 모니터링을 제공하여 정보가 손상되었을 때 경고합니다.
신용카드를 가지고 있다면 발급자가 신용점수에 대한 무료 액세스를 제공하는지 확인하세요. 일반적으로 모바일 앱이 아닌 데스크톱 사이트를 통해 액세스해야 합니다. 편리하고 무료 옵션입니다. 은행에도 확인하는 것을 잊지 마세요. 모든 은행이 이 서비스를 제공하지는 않지만 일부 은행은 제공합니다.
신용 건강을 개선하려면 이러한 플랫폼에서 제공하는 통찰력과 팁을 활용하세요. 또한 예산 관리 애플리케이션과 Notion 예산 템플릿을 사용하여 재정을 계획대로 유지하는 것을 고려하세요.
이미지 출처: Unsplash . 모든 스크린샷은 Crystal Crowder가 촬영했습니다.
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