Quali sono i migliori software di verifica KYC?

Nell’era delle truffe sulla sicurezza online in costante aumento, l’importanza di conoscere la verifica del proprio cliente non può essere sopravvalutata. Poiché le aziende hanno avviato la propria attività online per espandere il proprio territorio, la necessità di un software di verifica KYC affidabile è ai massimi livelli. Quindi, per frenare questa domanda, in questo articolo analizzeremo le opzioni disponibili sul mercato e troveremo quella adatta.

Cos’è il software KYC?

Bene, per essere brevi e precisi, il software KYC (Know Your Customer) è una delle misure di sicurezza per le attività online nel forma di software. Sicurezza da cosa? Sicurezza da frodi, riciclaggio di denaro e altre attività illecite. Questi software KYC sono progettati per verificare e autenticare l’identità dei propri clienti tenendoli sotto controllo. Ciò viene fatto in modo da consentire alle aziende di disporre di dati accurati e aggiornati su individui ed entità.

Ora capiamo qual è lo scopo del software KYC. Fondamentale però è anche capire cosa dobbiamo cercare in questo software. Verifica dei documenti, autenticazione biometrica, conformità antiriciclaggio, valutazione del rischio e verifica dei dati sono alcune delle funzionalità che, se disponibili, rendono il software perfetto per gli utenti.

Il miglior software di verifica KYC

Se stai cercando alcuni dei migliori software di verifica KYC, controlla l’elenco menzionato prima:

1. Voi
2. Unguento
3. Trulioo
4. Onfido
5. Verif

Iniziamo con il software di verifica KYC.

1] Di te

Uno dei nomi più importanti in questo settore è Jumio. Per renderla eccellente per i suoi utenti, questa piattaforma utilizza il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) avanzato per autenticare documenti come passaporti, patenti di guida e documenti d’identità.

Con il lungo elenco di funzionalità che comprendono il riconoscimento biometrico e il rilevamento della vitalità, sarebbe uno spreco di risorse lasciare andare Jumio. La piattaforma lavora sicuramente duramente per aiutare le aziende a soddisfare i requisiti di conformità normativa, soprattutto in settori come la finanza e il fintech, offrendo integrazioni con alcune aziende di prim’ordine come Amazon Web Services, Azurian, Microsoft, Oracle e molte altre. Questa piattaforma è nota anche per le sue soluzioni ottimizzate per i dispositivi mobili che consentono interazioni senza interruzioni con i clienti.

2] Unguento

Passando a Slav, una società RegTech è un altro nome noto nell’elenco. Questa piattaforma è nota per fornire software antiriciclaggio a banche e fintech, aumentando così la conformità prevenendo utenti fraudolenti.

In questo caso, la piattaforma ha una funzione speciale chiamata Risk scoring che calcola il rischio del cliente sulla base dei dati KYC e del comportamento transazionale. E la parte migliore è che le regole di punteggio corrispondono alle linee guida FinCEN e FCA e agli scenari di audit.

3] Trulioo

Passando a un altro attore di spicco, Trulioo è noto per la sua portata globale nel campo della verifica dell’identità e delle soluzioni KYC. Proprio come Jumio, questa piattaforma offre anche metodi di verifica dei documenti e di verifica biometrica, comprese le tecniche di riconoscimento facciale.

Trulioo ha qualcosa che distingue questa piattaforma dalle altre ed è la verifica dell’identità elettronica. Questa funzionalità consente alle aziende di ridurre la necessità di interazioni di persona. Ha anche altre conformità normative, come le normative AML e KYC, e offre valutazione del rischio e integrazione API. Pertanto, provalo.

4] Onfido

La piattaforma di identificazione innovativa e avanzata, Onfido, sfrutta l’intelligenza artificiale (intelligenza artificiale) e l’apprendimento automatico per svolgere il lavoro. Questa piattaforma sta davvero dando il meglio di sé, poiché supera nella verifica dei documenti attraverso l’uso della tecnologia OCR avanzata.

Per rafforzare ulteriormente la sicurezza, Onfido integrato con il rilevamento della vitalità, richiede agli utenti di produrre un selfie o un video in diretta per l’autenticazione. È una delle migliori opzioni per le organizzazioni che operano in numerose regioni grazie alla sua copertura globale.

5] Verff

Quando si parla di settori come la finanza, il fintech e il mercato online in cui le normative KYC e AML sono cruciali, non è possibile lasciare Veriff alle spalle. Questa piattaforma intuitiva è nota per la sua semplicità, il livello di precisione e trasparenza.

Proprio come le piattaforme sopra menzionate, gli utenti avranno le stesse funzionalità come la verifica dei documenti, l’autenticazione biometrica e il rilevamento della vitalità.

Questo è tutto!

Il software KYC dispone di funzionalità antiriciclaggio?

Sì, sebbene KYC e AML (antiriciclaggio) siano concetti distinti, alcuni software KYC forniscono anche questa funzionalità. Trulioo, ComplyAdvantage e Veriff sono alcuni dei nomi di soluzioni software KYC che spesso includono funzionalità AML come il monitoraggio delle transazioni e il punteggio del rischio.

Perché lo screening KYC è importante per le aziende online?

Lo screening KYC (Conosci il tuo cliente) è fondamentale per mantenere la fiducia dei clienti, gestire i rischi e rispettare le normative. È necessario prevenire le frodi, prendere decisioni giuste e ponderate e creare fiducia. Come cliente, è più probabile che mi fiderò di un’azienda che dà priorità alla propria sicurezza e privacy.