¿Cuáles son los mejores software de verificación KYC?

En la era del aumento constante de las estafas de seguridad en línea, no se puede subestimar la importancia de conocer la verificación del cliente. A medida que las empresas han iniciado su aventura en línea para expandir su territorio, la necesidad de un software de verificación KYC confiable está en su punto más alto. Entonces, para frenar esta demanda, en este artículo profundizaremos en las opciones disponibles en el mercado y encontraremos la adecuada.

¿Qué es el software KYC?

Bueno, para ser breve y preciso, software KYC (Conozca a su cliente) es una de las medidas de seguridad para los negocios en línea en el forma de software. ¿Seguridad de qué? Seguridad contra fraude, lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Este software KYC está diseñado para verificar y autenticar la identidad de sus clientes vigilándolos. Esto se hace para permitir a las empresas tener datos precisos y actualizados sobre personas y entidades.

Ahora entendemos cuál es el propósito del software KYC. Sin embargo, también es fundamental entender qué debemos buscar en este software. Verificación de documentos, autenticación biométrica, cumplimiento contra el lavado de dinero, evaluación de riesgos y verificación de datos son algunas de las características que, si están disponibles, hacen que el software sea perfecto para los usuarios.

El mejor software de verificación KYC

Si está buscando algunos de los mejores programas de verificación KYC, consulte la lista mencionada anteriormente:

1. Tú
2. Ungüento
3. Trulioo
4. Onfido
5. verificar

Comencemos con el software de verificación KYC.

1] De ti

Uno de los nombres líderes en esta industria es Jumio. Para que sea excelente para sus usuarios, esta plataforma utiliza reconocimiento óptico de caracteres (OCR) avanzado para autenticar documentos como pasaportes, licencias de conducir e identificaciones.

Con la larga lista de funciones que comprenden el reconocimiento biométrico y la detección de vida, sería un desperdicio de recursos dejar de lado a Jumio. La plataforma seguramente trabaja arduamente para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos normativos, especialmente en industrias como las finanzas y la tecnología financiera, al ofrecer integraciones con algunas empresas de primer nivel como Amazon Web Services, Azurian, Microsoft, Oracle y muchas más. Esta plataforma también es conocida por sus soluciones móviles que permiten interacciones fluidas con los clientes.

2] Ungüento

Pasando a Slav, una empresa RegTech es otro nombre conocido en la lista. Esta plataforma es conocida por proporcionar software AML para bancos y fintech, impulsando así el cumplimiento al prevenir usuarios fraudulentos.

Aquí, la plataforma tiene una característica especial llamada Puntuación de riesgo que calcula el riesgo del cliente en función de los datos KYC y el comportamiento transaccional. Y la mejor parte es que las reglas de puntuación coinciden con las pautas y escenarios de auditoría de FinCEN y FCA.

3]Trulioo

Pasando a otro actor destacado, Trulioo es conocido por su alcance global en el campo de la verificación de identidad y las soluciones KYC. Al igual que Jumio, esta plataforma también ofrece métodos de verificación de documentos y verificación biométrica, incluidas técnicas de reconocimiento facial.

Trulioo tiene algo que distingue a esta plataforma de otras y es la verificación de identidad electrónica. Esta característica permite a las empresas reducir la necesidad de interacciones en persona. También tiene otros cumplimientos normativos, como las regulaciones AML y KYC, y ofrece evaluación de riesgos e integración de API. Por lo tanto, pruébalo.

4] Ónfido

Onfido, la innovadora y avanzada plataforma de identificación, aprovecha la IA (Inteligencia Artificial) y el aprendizaje automático para hacer el trabajo. Esta plataforma realmente se destaca por dar lo mejor de sí misma, ya que supera la verificación de documentos mediante el uso de tecnología OCR avanzada.

Para solidificar aún más la seguridad, Onfido, incorporado con detección de vida, requiere que los usuarios produzcan una selfie o un video en vivo para la autenticación. Es una de las mejores opciones para organizaciones que generan en numerosas regiones debido a su cobertura global.

5] Verff

Cuando se habla de industrias como las finanzas, la tecnología financiera y los mercados en línea donde las regulaciones KYC y AML son cruciales, no es posible dejar atrás a Veriff. Esta plataforma fácil de usar es conocida por su simplicidad y nivel de precisión y transparencia.

Al igual que las plataformas mencionadas anteriormente, los usuarios obtendrán las mismas funciones, como verificación de documentos, autenticación biométrica y detección de vida.

¡Eso es todo!

¿El software KYC tiene funciones contra el lavado de dinero?

Sí, aunque KYC y AML (Anti-Lavado de Dinero) son conceptos distintos, algunos software KYC también ofrecen esta función. Trulioo, ComplyAdvantage y Veriff son algunos de los nombres de soluciones de software KYC que a menudo incluyen funciones AML como monitoreo de transacciones y calificación de riesgos.

¿Por qué es importante la evaluación KYC para las empresas en línea?

La evaluación KYC (Conozca a su cliente) es crucial para mantener la confianza con los clientes, gestionar los riesgos y cumplir con las regulaciones. Es necesario prevenir el fraude, tomar decisiones correctas y reflexivas, así como generar confianza. Como cliente, es más probable que confíe en una empresa que prioriza su seguridad y privacidad.