Kostenlose Möglichkeiten, Ihre Kreditwürdigkeit online zu überprüfen: Top-Websites

Ihr Kredit-Score spielt in verschiedenen Aspekten Ihres Finanzlebens eine wichtige Rolle, doch oft sind diese Informationen hinter Paywalls geschützt. Wussten Sie, dass es zuverlässige Plattformen gibt, auf denen Sie Ihren Kredit-Score kostenlos überprüfen können? Die unten aufgeführten Websites ermöglichen Ihnen nicht nur den kostenlosen Zugriff auf Ihren Score, sondern bieten möglicherweise auch Ressourcen, mit denen Sie Ihre finanzielle Situation effektiver verwalten können.

Wichtige Tipps vor der Nutzung eines Kreditauskunftsdienstes

Denken Sie unbedingt daran, dass jede Website, die Zugriff auf Ihre Kreditauskunft und -scores bietet, Ihre Sozialversicherungsnummer zur Identitätsüberprüfung benötigt. Achten Sie immer auf Hinweise auf betrügerische Websites, bevor Sie Ihre persönlichen Daten weitergeben. Sollten Sie unerwünschte E-Mails oder SMS erhalten, die Sie zur Registrierung auffordern, sollten Sie diese Links nicht anklicken und stattdessen direkt auf die Website navigieren.

1. Kreditkarma

Score-Updates: Tägliche Updates von TransUnion und Equifax

Credit Karma ist wohl die beliebteste Plattform für kostenlose Kreditscore-Checks und mein persönlicher Favorit. Die Site generiert Einnahmen durch die Anzeige von Kreditkartenangeboten, die auf Ihre aktuellen Kreditscores zugeschnitten sind, und durch verschiedene Werbeanzeigen. Meiner Erfahrung nach neigt das Dashboard dazu, mit Werbeinhalten überfüllt zu sein, aber wenn Sie nicht auf der Suche nach Krediten oder Kreditkarten sind, können Sie problemlos direkt zu Ihren Scores navigieren.

Zusätzlich zu Kredit-Scores bietet Credit Karma:

• Individuelle Empfehlungen für Kreditkarten, Kredite und Versicherungen
• Überwachung von Identitätsdiebstahl
• Ressourcen zur Steuerhilfe
• Finanzielle Beratung basierend auf Ihren Scores
• Finanzrechner
• Eine detaillierte Anleitung zur Berechnung des Kredit-Scores
• Apps für iOS und Android

2. NerdWallet

Score-Frequenz: Wöchentliche Updates von TransUnion

Um einen besseren Überblick über Ihre Finanzen zu erhalten, ist NerdWallet eine hervorragende Ressource. Mit direkten Vergleichen und Expertenratschlägen ist es ein hervorragendes Tool zur Verbesserung Ihrer Kredit- und Sparstrategien. Persönlich schätze ich den kostenlosen Zugriff auf meinen TransUnion-Score.

Die Funktionen von NerdWallet gehen über Kredit-Scores hinaus und umfassen:

• Verfolgung von Einnahmen und Ausgaben
• Maßgeschneiderte Finanzvorschläge
• Ausführliche Bildungsressourcen/Artikel
• Anlageberatung
• iOS-App und Android-App

Ich finde zwar, dass NerdWallet im Vergleich zu Credit Karma eine Fülle von Finanzinformationen bietet, das Empfehlungssystem kann jedoch recht aggressiv sein. Trotzdem empfehle ich dringend, ihre Tipps und Ratschläge zur Verbesserung Ihrer finanziellen Gesundheit durchzusehen.

3. Kredit Sesam

Score-Updates: Tägliche Updates von TransUnion / Ab 9,95 $ monatlich für den Zugang zu Equifax und Experian

Credit Sesame hilft Ihnen dabei, Ihr Kreditprofil zu verstehen und zu verbessern, und bietet kostenlosen Zugriff auf Ihren Kredit-Score. Ein herausragendes Merkmal ist die Verwendung von KI zur Analyse und Klärung Ihres Kreditberichts.

Neben der Bereitstellung eines kostenlosen Kredit-Scores bietet Credit Sesame:

• Eine Credit Sesame-Bewertung für einen besseren Einblick in Ihre Kreditwürdigkeit
• Personalisierte Empfehlungen für Finanzprodukte
• Individuelle Beratung zur Verbesserung des Kreditprofils
• Benachrichtigungen bei Kreditänderungen
• iOS-App und Android-App

Während einige Dienste kostenlos sind, sind andere, wie bestimmte Kreditaufbaufunktionen, kostenpflichtig. Der umfassende Serviceumfang von Credit Sesame kann nicht ganz mit dem der Konkurrenz mithalten. Darüber hinaus bleiben Details zu Premium-Optionen verborgen, bis Sie ein kostenloses Konto erstellen.

4. WalletHub

Score-Updates: Tägliche Updates von TransUnion

WalletHub gehört zu den besten Websites, auf denen Sie kostenlos Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen können. Es bietet personalisierte Finanzempfehlungen (einschließlich Kreditkarten und Kredite) und ermöglicht gleichzeitig kostenlosen Zugriff auf Ihre Kreditauskünfte. Es besteht keine Verpflichtung, sich für kostenpflichtige Dienste über die kostenlose Option hinaus anzumelden.

WalletHub bietet eine kostenlose grundlegende Kreditüberwachung und umfasst:

• Benachrichtigungen bezüglich Kreditänderungen
• Täglich personalisierte Kreditvorschläge
• Detaillierte Überprüfung der Kreditgeber
• WalletScore für ein besseres Verständnis von Kreditauskünften
• iOS-App und Android-App

Während für einige Angebote wie Schutz vor Identitätsdiebstahl, Adressverfolgung und Darknet-Überwachung eine Gebühr anfällt, liegen die Einstiegspreise bei nur 6,49 $/Monat, was für die Identitätsüberwachung angemessen ist.

5. Credit.com

Score-Updates: Zweiwöchentliche Updates von Experian / 25 $ pro Monat für den Zugriff auf alle drei Kredit-Scores

Credit.com möchte Ihnen dabei helfen, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Es ist bemerkenswert, dass sie kostenlosen Zugang zu Experian statt zu TransUnion bieten, was von Vorteil ist, da die Bewertungen von Auskunftei zu Auskunftei unterschiedlich sein können.

Die Site bietet außerdem:

• Anleitung zur Kreditverbesserung
• Ein Kreditbericht, der Ihnen hilft, Ihren Score zu verstehen
• Maßgeschneiderte Angebote für Darlehen und Kredite
• iOS-App und Android-App
• Premium-Dienstleistungen zum Kreditaufbau

Credit.com bietet eines der umfangreichsten Premium-Pakete auf dem Markt. Für 25 $/Monat erhalten Sie Zugriff auf alle drei Hauptscores, FICO-Scores, Identitätsüberwachung, Ressourcen zur Kreditverbesserung und mehr.

6. CreditReport.com

Score-Updates: Wöchentliche Updates von Experian und FICO

CreditReport.com , eine Website von Experian, ist eine unkomplizierte und völlig kostenlose Option. Obwohl sie einfacher ist als viele andere auf dieser Liste, stellt sie effektiv Ihre FICO- und Experian-Scores bereit. Denken Sie daran, dass Sie sich auch bei Experian registrieren können , um kostenlos auf ähnliche Informationen zuzugreifen.

CreditReport.com bietet neben Scoring und Reporting zwar nur begrenzte Angebote, stellt jedoch Folgendes bereit:

• Eine übersichtliche Benutzeroberfläche ohne Werbung oder störende Kreditkartenwerbung (mein Lieblingsaspekt)
• Ein umfassender Kreditbericht von Experian (im Gegensatz zu vereinfachten Ansichten auf einigen Websites)
• Grundlegende Bildungsressourcen/Artikel zum Thema Kredit

Obwohl Experian über mobile Anwendungen verfügt, ist dies bei CreditReport.com nicht der Fall und es mangelt dort an umfassenden Ressourcen zur Kreditaufklärung oder zur Kreditberichtsinterpretation.

7. Jährlicher Kreditbericht

Score-Updates: Wöchentliche Updates von Experian, Equifax und TransUnion

AnnualCreditReport ist die einzige Website, die von der Bundesregierung autorisiert wurde, Verbraucher mit kostenlosen Kreditauskünften zu versorgen. Während andere Websites vertrauenswürdig sind, ist diese von der Regierung genehmigt. Ich empfehle, dieses Portal zusammen mit anderen Ressourcen aus der Liste zu nutzen, um einen möglichst umfassenden Überblick über Ihren Kreditstatus zu erhalten.

AnnualCreditReport ist die exklusive Quelle für den kostenlosen Erhalt aller drei wichtigen Kreditberichte.

• Ressourcen zur Kreditwürdigkeitsverbesserung und Finanzkompetenz
• Aufschlussreiche Details zum Verständnis von Kreditberichten
• Zugriff auf vollständige Berichte statt bloßer Ergebnisse

Der Nachteil besteht darin, dass Ihre Bewertung möglicherweise nicht immer in den Kreditberichten enthalten ist. Im Allgemeinen korrelieren positive Berichtsergebnisse jedoch mit einer guten Bewertung.

8. meinFICO

Ergebnisaktualisierungen: Equifax

myFICO ist in erster Linie als Premium-Dienst anerkannt; es bietet jedoch auch monatlich kostenlose Equifax-Kreditscores. Wie der Name schon sagt, bietet es auch FICO-Scores an.

Dieser kostenlose Dienst ist eher einfach und bietet nur:

• Ihr Equifax-Score und Ihre Kreditauskunft
• Ihr FICO-Score
• Überwachung jeglicher Punkteänderungen

Auch das Angebot an Materialien zur Finanzkompetenz ist begrenzt. Premium-Mitglieder (ab 30 $/Monat) erhalten Zugriff auf Bewertungen aller drei Auskunfteien, Identitätsüberwachung, Versicherungs- und Kreditbewertungen.

9. Kreditkartenanbieter

Bei einigen Kreditkartenunternehmen können Sie Ihre Kreditwürdigkeit kostenlos überprüfen. Eines bietet einen Experian-Score, während ein anderes Ihnen einen TransUnion- und FICO-Score bietet. Dieser Service ist kostenlos und beide Optionen bieten eine kostenlose Darknet-Überwachung, die Sie warnt, wenn Ihre Daten kompromittiert wurden.

Wenn Sie Kreditkarten besitzen, prüfen Sie, ob Ihr Herausgeber kostenlosen Zugang zu Kreditscores anbietet. Normalerweise müssen Sie dies über eine Desktop-Site und nicht über eine mobile App tun. Dies ist eine bequeme und kostenlose Option. Vergessen Sie nicht, auch bei Ihrer Bank nachzufragen. Zwar bieten nicht alle Banken diesen Service an, aber manche tun es.

Um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, nutzen Sie die Erkenntnisse und Tipps dieser Plattformen. Erwägen Sie außerdem die Verwendung von Budgetierungsanwendungen und Notion-Budgetvorlagen, um Ihre Finanzen im Griff zu behalten.

Bildnachweis: Unsplash . Alle Screenshots von Crystal Crowder.

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